富平公益网讯 近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定自2025年8月1日起，客户使用现金购买黄金、钻石等贵金属和宝石，单笔或日累计交易金额超过10万元人民币的，从业机构需在交易后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
该《办法》旨在通过建立系统化监管框架，防范贵金属与宝石交易领域的洗钱及恐怖融资风险。由于贵金属交易具有金额大、现金交易比例高等特点，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资的高风险领域。
据了解，这次《办法》的出台，将有效加强贵金属和宝石交易领域的监管，提升反洗钱和反恐怖融资工作的效能，保障金融系统的安全与稳定。 
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